保険 個別相談会

生命保険診断|承っています

生命保険、養老保険が満期になった。その後の満期金をどう活用するべき?

その保険の加入時から使い道が決まっているのであれば、ご家族と話し合い、是非お役立てください。

但し、使い道が決まっていないお金は散財してしまう。どうしたら良い?再度保険契約をする?投資商品に預ける?ドルを買う?定期預金にする?と、悩みますよね。

また、生命保険、医療保険、がん保険など、どのくらいの保障に加入すればいいの?

もしくは、保険料負担が多い。加入しすぎているような気がする。でも”もしもの時”この保障で充分なのかな?

などの悩みを保険代理店に相談すると、乗り換え契約や追加加入契約を勧められた。本当にそうなの?

20数年の生命保険業界に携わった経験を持ち、お金のプロとして多くの相談件数実績を持ち、現在はどの金融会社にも属さないFPきよねぇが中立な立場でアドバイス致します。

「今」だけを見るのではなく「長期」のライフプランで役立つお金の価値を考えませんか?

是非、ご家族分まるっとご相談ください。

ご相談

 

*生命保険診断、お受けします

どの金融会社にも属さない完全フリーのファイナンシャルプランナーですから、あいにく売れる生命保険や金融商品を持ち合わせていません。→ 新しい保険を売りつけません!笑

だからでしょうか。セカンドオピニオン的な役割として、中立の立場で診断できることに多くの方から共感をいただいております。

生命保険や医療保険、がん保険に限らず、貯蓄や投資商品のアドバイスもしています。公的保険・公的年金制度の話も勿論致します!

「絵にかいた餅」の話ではなく、相談者様のライフイベントと生涯所得とを照らし合わせながら診断いたします。

 

どの保険や金融商品にも、悪い商品などありません。あなたの家庭に必要か否かです。

10年前に必要だったものが将来に渡って必要とは限りません。逆に過去に不要と判断したとしても、今後は取り入れていくことが必要な場合もあります。

 

まずは、気軽にお問い合わせから。

~「生命保険診断」の流れ ~

1.お問合せフォームに必要事項を記入下さい。

2.詳細をメールでやり取り(受信拒否設定以外のアドレスを登録下さいね)

3.コンサル料金決定、お振り込み頂きます。

4.ご家族全員の保険加入内容がわかるものを「特定郵便」もしくは「書留」扱いで郵送いただきます。(コンサル終了後、全てお返し致します)

5.送っていただいた内容を精査します。(お時間をいただきます)

6.約60〜90分の面談にて診断報告。将来に渡ってのライフプラン設計や公的保障のお話もさせていただきます。(面談場所は札幌駅周辺です。遠方の方はSkypeまたはZOOMにて。)

7.保険を含む金融商品の販売は行っていません。必要と判断された方はご自身で保険会社または保険代理店をお探し下さい。(強い希望があれば、ご紹介可能です)

*個人情報は固くお守りしますが、全ての診断をお受けできるとは限りません。

お問合せフォームは→こちらから

※ご参考までに、コンサル料金は加入件数にもよりますが、上記 1〜7流れ全ての行程で【独身の方→8,000円~10,000円。家族世帯で10,000円~15,000円】です(税別)

※札幌駅近辺の面談場所への交通費と飲食代は、ご相談者様ご自身の分のみご準備下さい。

 

保険見直し

 

年末調整にて生命保険料控除の申告は済んでいますか?忘れた方は確定申告で税金の払い戻しを受けることができます。この還付金は無駄にできませんよ!!

 

2級ファイナンシャル・プランニング技能士
熊野聖己(きよねぇ)

 


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FPきよねぇ

ママや主婦を対象に起業後の働き方と経理知識をサポートしている、どの金融会社にも属さない完全フリーのファイナンシャル・プランナーきよねぇです。札幌市在住。

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